Реєстр банківських рахунків / © ТСН
У Верховна Рада України розглядають законопроєкт №14327, який передбачає створення єдиного реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб. Ініціатива пов’язана з наміром України приєднатися до Єдина зона платежів у євро. Повідомляє ТСН.
Про це повідомляє Судово-юридична газета.
Для чого потрібен новий реєстр
Документ має привести українське законодавство у відповідність до вимог Європейського Союзу та стандартів Європейська платіжна рада. Це необхідно для того, щоб Україна могла подати офіційну заявку на приєднання до платіжної системи SEPA.
SEPA об’єднує понад 500 мільйонів користувачів у Європі. У межах цієї зони перекази між країнами здійснюються практично миттєво і з мінімальними комісіями. Для українців це означатиме, що відправити гроші до країн ЄС можна буде так само швидко, як і між українськими банками.
Які дані міститиме реєстр
У новому реєстрі планують зберігати інформацію про:
- банк, у якому відкрито рахунок;
- дату відкриття;
- тип рахунку або банківського сейфа.
При цьому суми на рахунках або вміст сейфів не розкриватимуться. Реєстр лише дозволить державним органам визначити, до яких банків слід направляти запити.
Хто матиме доступ
Законопроєкт передбачає розширення доступу до фінансової інформації. Окрім податкової служби та фінансового моніторингу, дані зможуть отримувати:
Національне антикорупційне бюро України
- Державне бюро розслідувань
- Служба безпеки України
- Національна поліція України
- органи прокуратури
- виконавча служба та приватні виконавці.
Отримання інформації з реєстру може відбуватися в автоматизованому режимі.
Посилення фінансового контролю
Окремо законопроєкт передбачає створення реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів. Такий крок має наблизити Україну до стандартів FATF у сфері боротьби з відмиванням коштів.
За подання неправдивої інформації про кінцевих бенефіціарів пропонується штраф до 510 тисяч гривень, а за несвоєчасне подання даних — 170 тисяч гривень.
Питання та суперечності
Експерти Головне науково-експертне управління Верховної Ради звернули увагу на низку суперечностей у документі. Зокрема, пропонується зберігати дані в реєстрі лише п’ять років, що може конфліктувати із законодавством про публічні електронні реєстри.
Крім того, юристи попереджають про можливі корупційні ризики, оскільки податкові органи отримають право вимагати додаткову інформацію для встановлення власників активів.
🟦 Команда РІА Південь працює, щоб ви знали правду.
Ми щодня збираємо важливі новини про Запоріжжя та окуповані території, спростовуємо фейки російської пропаганди, розповідаємо про проблеми ВПО та допомагаємо їх вирішити.
Якщо наша робота важлива для вас — підтримайте редакцію донатом.
Підтримати редакцію
Джерело
