Банки зменшать ліміти на перекази для окремих ФОП / © УНІАН
Із 14 листопада 2026 року для окремих фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб знижуються місячні ліміти на перекази без додаткового документального підтвердження. Насамперед нововведення стосуються підприємців, які нещодавно зареєстрували бізнес або відновили діяльність після тривалої перерви, а також компаній із ознаками фіктивної господарської діяльності. Повідомляє ТСН.
Зміни передбачені оновленим Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Які ліміти діятимуть із 14 листопада
Для визначених категорій клієнтів місячні обсяги переказів без додаткових документів скоротять. Нові обмеження становитимуть:
- ФОП першої групи — до 400 тисяч гривень на місяць;
- ФОП другої та третьої груп — до 1 мільйона гривень на місяць;
- юридичні особи з ознаками компаній-оболонок — до 2 мільйонів гривень на місяць.
На кого поширюватимуться обмеження
Нові вимоги не запроваджуються автоматично для всіх підприємців і компаній. Передусім вони стосуватимуться:
- новостворених ФОП;
- підприємців, які поновлюють роботу після тривалої перерви;
- юридичних осіб, у яких під час перевірки виявили понад дві ознаки так званої компанії-оболонки.
Період, протягом якого ФОП вважається новоствореним, банки визначатимуть за власними внутрішніми правилами. У роз’ясненнях щодо фінансового моніторингу орієнтиром називають проміжок від шести до 12 місяців.
Водночас обмеження не повинні автоматично застосовуватися до підприємців, які ведуть прозору господарську діяльність і можуть документально підтвердити свої доходи відповідно до вимог Меморандуму.
Чи можна переказувати суми понад встановлений ліміт
Перевищення визначеної суми не означає повної заборони на переказ коштів. Якщо підприємцю потрібно провести операції понад місячний ліміт, банк може запросити додаткові документи. Вони мають підтвердити походження коштів і зміст фінансових операцій.
Зокрема, можуть знадобитися договори з контрагентами, рахунки, акти виконаних робіт, накладні та податкова звітність.
Платежі понад встановлений ліміт не проводитимуться автоматично лише на підставі платіжної інструкції. Для їх здійснення клієнту потрібно надати необхідне документальне підтвердження.
🟦 Команда РІА Південь працює, щоб ви знали правду.
Ми щодня збираємо важливі новини про Запоріжжя та окуповані території, спростовуємо фейки російської пропаганди, розповідаємо про проблеми ВПО та допомагаємо їх вирішити.
Якщо наша робота важлива для вас — підтримайте редакцію донатом.
Підтримати редакцію
Джерело
